Đầu tư phù hợp với giá trị đạo đức
Các cổ đông càng ngày càng chú trọng vào khuynh hướng đạo đức học
LTS: Vào ngày 30 tháng 10 năm 2004 vừa qua, dịch giả đã có dịp giới thiệu cùng Quý Vị một bài viết dưới nhan đề: “Phương Pháp Quản Lý Tiền Của Một Cách Khôn Ngoan Theo Kiểu Của Người Công Giáo” được trích đăng từ tạp chí Catholic Digest, nay hãng tin Zenit cũng đưa ra một bài viết khác có nội dung tương tự, dịch giả xin trích dịch để Quý Vị tiện tham khảo thêm.
DETROIT, Michigan (Zenit.org).- Việc đầu tư trên thị trường chứng khoáng không có nghĩa là khiến người đầu tư phải quên bẳng đi những nguyên tắc về đạo đức luân lý học, như một số Quỹ hổ tương (mutual funds) đã chứng tỏ cho thấy người điều khiển việc đầu tư của những Quỹ này bắt buộc những công ty phải tuân theo các giá trị đạo đức luân lý học. Một bài báo trên tờ Thông Tin Detroit (Detroit News) vào ngày 10 tháng 5 vừa qua, đã viết và giới thiệu một loại quỹ hổ tương có tên gọi là Ave Maria Mutual Funds, được xem là một Quỹ rất thành công trong việc áp dụng các giá trị về đạo đức luân lý.
Được thành lập cách đây 4 năm, Ave Maria đã phát triển thành một công ty chuyên quản lý 4 loại Quỹ đầu tư, bao gồm cả một loại Quỹ đầu tư mới mà họ vừa tung ra thị trường vào đầu tháng nay. Nhìn chung, số vốn tổng cộng của các loại Quỹ đó gần khoảng 300 triệu Mỹ Kim. Kể từ khi công ty Ave Maria bắt đầu tham gia vào việc đầu tư, tất cả những Quỹ của công ty này đều thu được mức tiền lãi cao hơn (higher return) so với mức lãi được liệt kê trong Chỉ Số của 500 Công Ty Hàng Đầu của Mỹ (hay được biết đến theo tên tiếng Anh là: the Standard & Poor’s 500 Index hay S&P 500 Index).
Theo lời giải thích trên trang web của công ty này thì “những Quỹ đầu tư của họ được đặc biệt thiết kế dành cho những người đầu tư có trách nhiệm, những người muốn đầu tư tài chánh một cách chính đáng vào những công ty nào không vi phạm đến những giảng dạy nền tảng của Giáo Hội Công Giáo.”
Hơn nữa, trang web đó cũng giải thích thêm rằng những Quỹ đầu tư của công ty Ave Maria “có khuynh hướng đầu tư vào những công ty nào tôn trọng các giá trị nền tảng của gia đình.” Điều này có nghĩa là các viên chức của công ty xem xét các công ty mà họ sẽ đầu tư Quỹ của họ vào dựa trên các vấn đề chính như: chuyện phá thai, chuyện buôn bán các sách báo, phim ảnh, khiêu dâm tình dục và các chính sách nhằm coi thường đến bí tích hôn nhân. Tờ Thông Tin Detroit cũng lưu ý rằng công ty này vào năm ngoái đã từ bỏ chuyện đầu tư của họ vào công ty PepsiCo sau khi hãng chuyên sản xuất nước giải khát này đã chính thức cung cấp bảo hiểm sức khỏe cho những cặp chưa cưới, bao gồm luôn cả những cặp đồng tính luyến ái nam, cũng như đồng tính luyến ái nữ.
Trong khi đó, tại Gia Nã Đại, những đầu tư tuân theo “những hướng dẫn về trách nhiệm xã hội” cũng ngày càng phổ biến hơn. Trị giá tổng tài sản dựa theo các tiêu chuẩn về xã hội và môi trường đã tăng lên 27% tức khoảng 65.46 tỉ đô la Gia Nã Đại (tức khoảng 51.8 tỉ Mỹ Kim) trong năm 2004 so với năm 2002. Con số trên thu thập được dựa trên một bản báo cáo của Tổ Chức Đầu Tư Xã Hội (Social Investment Organization), và được trích đăng trên tờ Địa Cầu và Thư Tín (Globe and Mail) vào ngày 6 tháng 5 vừa qua.
Một Chọn Lựa Đa Dạng
Việc đầu tư phù hợp với luân lý, đạo đức, hay đầu tư theo đúng với trách nhiệm xã hội như nhiều người vẫn thường hay đề cập tới, dựa trên rất nhiều các tiêu chuẩn. Có những Quỹ Công Giáo như Quỹ Ave Maria, hay những Quỹ đầu tư nào mà loại bỏ những công ty có dính liếu vào các hoạt động như: thuốc lá, rượu bia và vũ khí.
Tờ New York Times vào ngày 1 tháng 5 vừa qua đã ghi nhận rằng những Quỹ đầu tư của Hồi Giáo đã loại bỏ những công ty chuyên về các dịch vụ tài chánh vì lẽ, những công ty đó cho vay nặng lãi. Cũng có những Quỹ đầu tư riêng lẽ, chuyên chú tâm vào các vấn đề có liên quan đến môi trường như: Quỹ Sierra Club và Portfolio 21. Những Quỹ khác sử dụng điều mà bài báo gọi là “cách tiếp cận tốt nhất trong loại” (best-in-class approach). Thay vì loại bỏ toàn bộ một ngành kỷ nghệ nào đó, thì Quỹ chỉ đầu tư vào những công ty có thể chấp nhận được nhất trong ngành kỷ nghệ cụ thể nào đó.
Tờ báo còn ghi nhận thêm rằng, có một số Quỹ đã gây ra nhiều sự chỉ trích nặng nề đến từ phía các cổ đông vì lẽ việc đầu tư không nghiêm khắc tuân theo những tiêu chuẩn đã được đề ra. Tờ bào trích dẫn lại một bản báo cáo của Paul Hawken thuộc Học Viện Tài Nguyên Quốc Gia ở San Francisco, vốn chỉ trích rất nhiều Quỹ đã đầu tư quá bừa bãi vào những công ty không tuân thủ đúng với các giá trị luân lý, đạo đức.
Vào ngày 15 tháng 11 vừa qua, tờ báo Quan Sát Viên Khoa Học Kitô Giáo (Christian Science Monitor) cũng tường thuật về những chỉ trích của Hawken về những Quỹ “được cho là tuân theo các giá trị đạo đức và luân lý.” Một bản nghiên cứu xuất bản vào tháng 10 của Học Viện Tài Nguyên Quốc Gia đã cho thấy rằng những quỹ đó giữ hơn 90% cổ phần trong các công ty được liệt kê trong danh sách Fortune 500 (Danh sách liệt kê 500 công ty làm ăn thành đạt.)
Cả tờ New York Times và Quan Sát Viên Khoa Học Kitô Giáo ghi nhận rằng chuyện quyết định phải đầu tư như thế nào quả là chẳng dễ dàng gì cho lắm, vì nó tùy thuộc rất nhiều vào mức độ tuân theo các nguyên tắc đạo đức của từng loại Quỹ.
Anita Green, phó giám đốc đặc trách về nghiên cứu xã hội của Quỹ Pax World nói với tờ New York Times rằng: “Chúng tôi muốn có những cái hộp nhỏ gọn gàng để tất cả các loại quỹ đều được bỏ vào vừa khít. Cho đến nay, chúng tôi vẫn chưa tìm ra được một phương pháp thích hợp để làm điều đó.”
Tờ báo cũng trích dẫn lời phát biểu của Cô Amy Domini, sáng lập viên của Quỹ Domini Social Equity. Quỹ này cùng với những Quỹ khác được quản lý bởi Công Ty về Đầu Tư Xã Hội Domini, hiện thời quản lý gần trên 1.8 tỉ Mỹ Kim về tổng giá trị, như được trình bày trên trang web của công ty. Cô Domini nói, Quỹ của Cô đầu tư vào những công ty như McDonald’s. Để đáp lại những ai chỉ trích về việc công ty đầu tư vào ngành kỷ nghệ thực phẩm ăn nhanh này, Cô Amy Domini nói với tờ báo rằng công ty McDonald’s đã đưa ra một số thay đổi đáng kể, chẳng hạn như việc công ty sử dụng khăn ăn vốn được chế tạo từ loại giấy được tái chế (recycled paper) và tránh dùng chất kháng sinh trong thịt bò.
Tờ Quan Sát Viên Khoa Học Kitô Giáo cũng trích dẫn lời phát biểu của Garvin Jabusch, giám đốc của Quỹ Gia Đình Sierra Club. Ông giải thích, những Quỹ của Ông hoàn toàn tránh những việc đầu tư mang tính mạo hiểm cao “vốn chỉ dựa trên những ý tưởng hay những bằng chứng ngắn hạn.” Thay vì phải loại bỏ bất kỳ một công ty nào không thỏa đúng 100% theo các tiêu chuẩn được đề ra, Quỹ tập trung vào những công ty chính vốn liên tục đề ra rất nhiều sự cải tiến liên tục về hình thức vận hành kinh doanh.
Tuy nhiên, bài báo cũng ghi nhận rằng hơn 600 Quỹ khắp thế giới đã tự gán cho mình nhãn hiệu là “đầu tư theo đúng với trách nhiệm xã hội,” và những người đầu tư không thể nào minh xác rằng điều đó có nghĩa là như thế nào, vì lẽ, nhiều Quỹ có cách định nghĩa khác nhau và đa dạng.
Và đôi lúc các Quỹ đó quyết định bán hết các cổ phần (stock) thậm chí khi những cổ phần đó đang mang lại lãi rất cao, khi họ thấy các công ty mà họ đầu tư vào đã không còn được chấp nhận, vì đã đi quá xa so với những tiểu chuẩn đạo đức mà công ty đã đề ra. Một bài báo xuất hiện trên tờ Người Bảo Vệ (Guardian) của Anh Quốc vào ngày 14 tháng 4 vừa qua đã mô tả là làm thế nào mà Quỹ Pax World đã quyết định bán và rút hết các cổ phiếu của họ vốn trước kia được đầu tư vào công ty Starbucks, sau khi công ty này quyết định giới thiệu về một loại rượu được chế biến từ cà phê. Theo tờ Người Bảo Vệ, Quỹ Pax World là một trong những Quỹ đầu tư theo đúng với trách nhiệm xã hội đầu tiên của Hoa Kỳ, và Quỹ này loại bỏ những công ty nào có dính liếu đến chuyện bia, rượu, cờ bạc, các sản phẩm thuốc lá, việc sản xuất vũ khí, buôn bán các sách báo khiêu dâm và hạt nhân nguyên tử.
Sức Ép Lên Những Công Ty
Bài báo cũng nêu ra một điểm là liệu những Quỹ đầu tư như vậy có thật sự gây ra những ảnh hưởng nào đó về chính sách của công ty hay không. Trong trường hợp của Starbucks, thì quyết định của Quỹ Pax World bán các cổ phần của họ trị giá khoảng 23.4 triệu Mỹ Kim thì chẳng gây ra một ảnh hưởng nào cả vào một công ty có giá trị hiện hành trên thị trường là trên 20 tỉ Mỹ Kim.
Tuy nhiên, không kể đến những vụ đầu tư dựa trên các tiêu chuẩn về đạo đức, vì lẽ đó chỉ là một phần của bức tranh mà thôi. Một cách khác nhằm tạo ra sự ảnh hưởng chính là việc thực thi những quyền bỏ phiếu với tư cách là những cổ đông. Tờ Người Bảo Vệ ghi nhận rằng những nhà đầu tư có đạo đức tại Hoa Kỳ đã đề ra 200 giải pháp hàng đầu có liên quan tới các vấn đề về xã hội và môi trường tại các cuộc họp hằng năm vào mùa xuân 2005 vừa qua.
Hãng tin Reuters đã mô tả về hoạt động này trong bài báo ra ngày 2 tháng 5. Bài báo tường thuật về một số hoạt động của Trung Tâm Liên Tính Ngưỡng về Trách Nhiệm Của Doanh Nghiệp (Interfaith Center on Corporate Responsibility hay viết tắt là ICCR) có trụ sở tại thành phố New York. Tổ Chức này đã đưa ra 364 giải pháp của những cổ đông trong năm 2005 này, vốn tăng lên gấp 4 lần so với 20 năm trước đây.
Trên trang web của ICCR mô tả tổ chức này như là “một tổ chức của 275 học viện của những người đầu tư có nhiều tôn giáo khác nhau.” Các thành viên áp lực các công ty “phải chịu trách nhiệm về xã hội và môi trường.” Tổng trị giá của các cổ đông trực thuộc tổ chức này lên đến gần 110 tỉ Mỹ Kim.
Bản báo cáo hằng năm của ICCR trong năm 2003-2004 ghi nhận rằng: có rất nhiều vấn đề đa dạng mà tổ chức này đang quan tâm tới, từ việc quản lý công ty đến việc làm ấm lại địa cầu, những phỏng đoán về tài chánh, nhân quyền và tính bạo lực thể hiện qua các chò trơi điện tử.
Những Nguyên Tắc Về Luân Lý
Hàng loạt các vần đề tế nhị vốn gây ra nhiều dư luận xôn xao. Tuy nhiên, điểm mấu chốt chính là -những người đầu tư nên chú trọng vào những nguyên tắc về đạo đức và luân lý học khi quyết định đầu tư tiền của của họ vào nơi đâu - thì đó là điểm quan trọng nhất.
Theo như Bản Trích Yếu về Học Thuyết Xã Hội của Giáo Hội (Compendium of the Social Doctrine of the Church) giải thích rằng, những giảng dạy về xã hội của Giáo Hội Công Giáo đánh giá cao vai trò của kinh doanh và thị trường kinh tế (Số 334-335). Bản Trích Yếu cũng bảo vệ vai trò của các thị trường tài chánh, bằng việc quan sát rằng những đầu tư lớn cần thiết trong một nền kinh tế hiện đại sẽ không thể nào thực hiện được mà không có các thị trường vốn nhằm trực tiếp tiết kiệm để thúc đẩy sự phát triển kinh tế (Số 368).
Nhưng Bản Trích Yếu cũng còn ghi nhận rằng các doanh nghiệp giữ một vai trò rộng lớn và phải chịu trách nhiệm năng nề trong nền kinh tế ngày nay. “Vì sự gia tăng phức tạp về các hoạt động kinh doanh, những quyết định của các công ty nhằm tạo ra những ảnh hưởng hổ tương đáng kể, trên bình diện kinh tế lẫn xã hội.” (Số 344).
Điều đó có nghĩa là, những người kinh doanh phải chịu trách nhiệm về các vấn đề luân lý có liên quan đến trong hoạt động kinh doanh của họ. Bản Trích Yếu cũng còn thêm rằng: Công chúng cũng đóng một vai trò nào đó bằng việc quyết định đâu là nơi để đặt nguồn tài chánh của họ vào. Điều này có nghĩa là cần phải có một quyết định sáng suốt có liên quan đến việc đầu tư của riêng mình (Số 358).
Bản Trích Yếu chỉ ra rằng quyết định nơi đâu để đặt tiền của của mình luôn là một sự chọn lựa mang tính văn hóa và luân lý đạo đức, như Đức Cố Giáo Hoàng Gioan Phaolô Đệ Nhị đã viết trong Hiến Chế của Ngài có tên là “Centesimus Annus.” Việc đầu tư tiền của theo đúng với các giá trị luân lý và đạo đức, chính là điểm quan trọng mà những người đầu tư ngày nay cần phải lưu tâm đặc biệt tới.
Những Quỹ Phù Hợp Với Lương Tâm Công Giáo
Những công ty sau đưa ra những chọn lựa về đầu tư phù hợp với những nguyên tắc Công Giáo. Muốn biết thêm những chi tiết về những công ty này, mời Quý vị hãy gọi điện thoại trực tiếp hay vào trang web của những công ty đó:
Quỹ Ave Maria Catholic Values (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là AVEMX)
Số điện thoại: 1-866-283-6274
Trang web: www.avemariafund.com
Quỹ Aquinas Small-Cap (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là AQBLX)
Số điện thoại: 1-800-423-6369
Trang web: www.aquinasfunds.com
Quỹ Aquinas Growth (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là AQEGX)
Số điện thoại: 1-800-423-6369
Trang web: www.aquinasfunds.com
Quỹ Aquinas Value (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là AQEIX)
Số điện thoại: 1-800-423-6369
Trang web: www.aquinasfunds.com
Quỹ Aquinas Fixed-Income (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là AQFIX)
Số điện thoại: 1-800-423-6369
Trang web: www.aquinasfunds.com
Quỹ Catholic Equity Funds (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là CTHQX)
Số điện thoại: 1-877-222-2402
Trang web: www.catholicknights.com
Những Quỹ Tương Hỗ (Mutual Funds) Khác Dựa Theo Những Tiêu Chuẩn Xã Hội
Quỹ Domini Social Equity (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là DSEFX)
Số điện thoại: 1-800-762-6814
Trang web: www.domini.com
Quỹ Calvert Social Investment Equity (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là CSIEX)
Số điện thoại: 1-800-368-2748
Trang web: www.calvert.com
Quỹ Pax World Growth (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là PXWGX)
Số điện thoại: 1-800-767-1729
Trang web: www.paxfunds.com
Các cổ đông càng ngày càng chú trọng vào khuynh hướng đạo đức học
LTS: Vào ngày 30 tháng 10 năm 2004 vừa qua, dịch giả đã có dịp giới thiệu cùng Quý Vị một bài viết dưới nhan đề: “Phương Pháp Quản Lý Tiền Của Một Cách Khôn Ngoan Theo Kiểu Của Người Công Giáo” được trích đăng từ tạp chí Catholic Digest, nay hãng tin Zenit cũng đưa ra một bài viết khác có nội dung tương tự, dịch giả xin trích dịch để Quý Vị tiện tham khảo thêm.
DETROIT, Michigan (Zenit.org).- Việc đầu tư trên thị trường chứng khoáng không có nghĩa là khiến người đầu tư phải quên bẳng đi những nguyên tắc về đạo đức luân lý học, như một số Quỹ hổ tương (mutual funds) đã chứng tỏ cho thấy người điều khiển việc đầu tư của những Quỹ này bắt buộc những công ty phải tuân theo các giá trị đạo đức luân lý học. Một bài báo trên tờ Thông Tin Detroit (Detroit News) vào ngày 10 tháng 5 vừa qua, đã viết và giới thiệu một loại quỹ hổ tương có tên gọi là Ave Maria Mutual Funds, được xem là một Quỹ rất thành công trong việc áp dụng các giá trị về đạo đức luân lý.
Được thành lập cách đây 4 năm, Ave Maria đã phát triển thành một công ty chuyên quản lý 4 loại Quỹ đầu tư, bao gồm cả một loại Quỹ đầu tư mới mà họ vừa tung ra thị trường vào đầu tháng nay. Nhìn chung, số vốn tổng cộng của các loại Quỹ đó gần khoảng 300 triệu Mỹ Kim. Kể từ khi công ty Ave Maria bắt đầu tham gia vào việc đầu tư, tất cả những Quỹ của công ty này đều thu được mức tiền lãi cao hơn (higher return) so với mức lãi được liệt kê trong Chỉ Số của 500 Công Ty Hàng Đầu của Mỹ (hay được biết đến theo tên tiếng Anh là: the Standard & Poor’s 500 Index hay S&P 500 Index).
Theo lời giải thích trên trang web của công ty này thì “những Quỹ đầu tư của họ được đặc biệt thiết kế dành cho những người đầu tư có trách nhiệm, những người muốn đầu tư tài chánh một cách chính đáng vào những công ty nào không vi phạm đến những giảng dạy nền tảng của Giáo Hội Công Giáo.”
Hơn nữa, trang web đó cũng giải thích thêm rằng những Quỹ đầu tư của công ty Ave Maria “có khuynh hướng đầu tư vào những công ty nào tôn trọng các giá trị nền tảng của gia đình.” Điều này có nghĩa là các viên chức của công ty xem xét các công ty mà họ sẽ đầu tư Quỹ của họ vào dựa trên các vấn đề chính như: chuyện phá thai, chuyện buôn bán các sách báo, phim ảnh, khiêu dâm tình dục và các chính sách nhằm coi thường đến bí tích hôn nhân. Tờ Thông Tin Detroit cũng lưu ý rằng công ty này vào năm ngoái đã từ bỏ chuyện đầu tư của họ vào công ty PepsiCo sau khi hãng chuyên sản xuất nước giải khát này đã chính thức cung cấp bảo hiểm sức khỏe cho những cặp chưa cưới, bao gồm luôn cả những cặp đồng tính luyến ái nam, cũng như đồng tính luyến ái nữ.
Trong khi đó, tại Gia Nã Đại, những đầu tư tuân theo “những hướng dẫn về trách nhiệm xã hội” cũng ngày càng phổ biến hơn. Trị giá tổng tài sản dựa theo các tiêu chuẩn về xã hội và môi trường đã tăng lên 27% tức khoảng 65.46 tỉ đô la Gia Nã Đại (tức khoảng 51.8 tỉ Mỹ Kim) trong năm 2004 so với năm 2002. Con số trên thu thập được dựa trên một bản báo cáo của Tổ Chức Đầu Tư Xã Hội (Social Investment Organization), và được trích đăng trên tờ Địa Cầu và Thư Tín (Globe and Mail) vào ngày 6 tháng 5 vừa qua.
Một Chọn Lựa Đa Dạng
Việc đầu tư phù hợp với luân lý, đạo đức, hay đầu tư theo đúng với trách nhiệm xã hội như nhiều người vẫn thường hay đề cập tới, dựa trên rất nhiều các tiêu chuẩn. Có những Quỹ Công Giáo như Quỹ Ave Maria, hay những Quỹ đầu tư nào mà loại bỏ những công ty có dính liếu vào các hoạt động như: thuốc lá, rượu bia và vũ khí.
Tờ New York Times vào ngày 1 tháng 5 vừa qua đã ghi nhận rằng những Quỹ đầu tư của Hồi Giáo đã loại bỏ những công ty chuyên về các dịch vụ tài chánh vì lẽ, những công ty đó cho vay nặng lãi. Cũng có những Quỹ đầu tư riêng lẽ, chuyên chú tâm vào các vấn đề có liên quan đến môi trường như: Quỹ Sierra Club và Portfolio 21. Những Quỹ khác sử dụng điều mà bài báo gọi là “cách tiếp cận tốt nhất trong loại” (best-in-class approach). Thay vì loại bỏ toàn bộ một ngành kỷ nghệ nào đó, thì Quỹ chỉ đầu tư vào những công ty có thể chấp nhận được nhất trong ngành kỷ nghệ cụ thể nào đó.
Tờ báo còn ghi nhận thêm rằng, có một số Quỹ đã gây ra nhiều sự chỉ trích nặng nề đến từ phía các cổ đông vì lẽ việc đầu tư không nghiêm khắc tuân theo những tiêu chuẩn đã được đề ra. Tờ bào trích dẫn lại một bản báo cáo của Paul Hawken thuộc Học Viện Tài Nguyên Quốc Gia ở San Francisco, vốn chỉ trích rất nhiều Quỹ đã đầu tư quá bừa bãi vào những công ty không tuân thủ đúng với các giá trị luân lý, đạo đức.
Vào ngày 15 tháng 11 vừa qua, tờ báo Quan Sát Viên Khoa Học Kitô Giáo (Christian Science Monitor) cũng tường thuật về những chỉ trích của Hawken về những Quỹ “được cho là tuân theo các giá trị đạo đức và luân lý.” Một bản nghiên cứu xuất bản vào tháng 10 của Học Viện Tài Nguyên Quốc Gia đã cho thấy rằng những quỹ đó giữ hơn 90% cổ phần trong các công ty được liệt kê trong danh sách Fortune 500 (Danh sách liệt kê 500 công ty làm ăn thành đạt.)
Cả tờ New York Times và Quan Sát Viên Khoa Học Kitô Giáo ghi nhận rằng chuyện quyết định phải đầu tư như thế nào quả là chẳng dễ dàng gì cho lắm, vì nó tùy thuộc rất nhiều vào mức độ tuân theo các nguyên tắc đạo đức của từng loại Quỹ.
Anita Green, phó giám đốc đặc trách về nghiên cứu xã hội của Quỹ Pax World nói với tờ New York Times rằng: “Chúng tôi muốn có những cái hộp nhỏ gọn gàng để tất cả các loại quỹ đều được bỏ vào vừa khít. Cho đến nay, chúng tôi vẫn chưa tìm ra được một phương pháp thích hợp để làm điều đó.”
Tờ báo cũng trích dẫn lời phát biểu của Cô Amy Domini, sáng lập viên của Quỹ Domini Social Equity. Quỹ này cùng với những Quỹ khác được quản lý bởi Công Ty về Đầu Tư Xã Hội Domini, hiện thời quản lý gần trên 1.8 tỉ Mỹ Kim về tổng giá trị, như được trình bày trên trang web của công ty. Cô Domini nói, Quỹ của Cô đầu tư vào những công ty như McDonald’s. Để đáp lại những ai chỉ trích về việc công ty đầu tư vào ngành kỷ nghệ thực phẩm ăn nhanh này, Cô Amy Domini nói với tờ báo rằng công ty McDonald’s đã đưa ra một số thay đổi đáng kể, chẳng hạn như việc công ty sử dụng khăn ăn vốn được chế tạo từ loại giấy được tái chế (recycled paper) và tránh dùng chất kháng sinh trong thịt bò.
Tờ Quan Sát Viên Khoa Học Kitô Giáo cũng trích dẫn lời phát biểu của Garvin Jabusch, giám đốc của Quỹ Gia Đình Sierra Club. Ông giải thích, những Quỹ của Ông hoàn toàn tránh những việc đầu tư mang tính mạo hiểm cao “vốn chỉ dựa trên những ý tưởng hay những bằng chứng ngắn hạn.” Thay vì phải loại bỏ bất kỳ một công ty nào không thỏa đúng 100% theo các tiêu chuẩn được đề ra, Quỹ tập trung vào những công ty chính vốn liên tục đề ra rất nhiều sự cải tiến liên tục về hình thức vận hành kinh doanh.
Tuy nhiên, bài báo cũng ghi nhận rằng hơn 600 Quỹ khắp thế giới đã tự gán cho mình nhãn hiệu là “đầu tư theo đúng với trách nhiệm xã hội,” và những người đầu tư không thể nào minh xác rằng điều đó có nghĩa là như thế nào, vì lẽ, nhiều Quỹ có cách định nghĩa khác nhau và đa dạng.
Và đôi lúc các Quỹ đó quyết định bán hết các cổ phần (stock) thậm chí khi những cổ phần đó đang mang lại lãi rất cao, khi họ thấy các công ty mà họ đầu tư vào đã không còn được chấp nhận, vì đã đi quá xa so với những tiểu chuẩn đạo đức mà công ty đã đề ra. Một bài báo xuất hiện trên tờ Người Bảo Vệ (Guardian) của Anh Quốc vào ngày 14 tháng 4 vừa qua đã mô tả là làm thế nào mà Quỹ Pax World đã quyết định bán và rút hết các cổ phiếu của họ vốn trước kia được đầu tư vào công ty Starbucks, sau khi công ty này quyết định giới thiệu về một loại rượu được chế biến từ cà phê. Theo tờ Người Bảo Vệ, Quỹ Pax World là một trong những Quỹ đầu tư theo đúng với trách nhiệm xã hội đầu tiên của Hoa Kỳ, và Quỹ này loại bỏ những công ty nào có dính liếu đến chuyện bia, rượu, cờ bạc, các sản phẩm thuốc lá, việc sản xuất vũ khí, buôn bán các sách báo khiêu dâm và hạt nhân nguyên tử.
Sức Ép Lên Những Công Ty
Bài báo cũng nêu ra một điểm là liệu những Quỹ đầu tư như vậy có thật sự gây ra những ảnh hưởng nào đó về chính sách của công ty hay không. Trong trường hợp của Starbucks, thì quyết định của Quỹ Pax World bán các cổ phần của họ trị giá khoảng 23.4 triệu Mỹ Kim thì chẳng gây ra một ảnh hưởng nào cả vào một công ty có giá trị hiện hành trên thị trường là trên 20 tỉ Mỹ Kim.
Tuy nhiên, không kể đến những vụ đầu tư dựa trên các tiêu chuẩn về đạo đức, vì lẽ đó chỉ là một phần của bức tranh mà thôi. Một cách khác nhằm tạo ra sự ảnh hưởng chính là việc thực thi những quyền bỏ phiếu với tư cách là những cổ đông. Tờ Người Bảo Vệ ghi nhận rằng những nhà đầu tư có đạo đức tại Hoa Kỳ đã đề ra 200 giải pháp hàng đầu có liên quan tới các vấn đề về xã hội và môi trường tại các cuộc họp hằng năm vào mùa xuân 2005 vừa qua.
Hãng tin Reuters đã mô tả về hoạt động này trong bài báo ra ngày 2 tháng 5. Bài báo tường thuật về một số hoạt động của Trung Tâm Liên Tính Ngưỡng về Trách Nhiệm Của Doanh Nghiệp (Interfaith Center on Corporate Responsibility hay viết tắt là ICCR) có trụ sở tại thành phố New York. Tổ Chức này đã đưa ra 364 giải pháp của những cổ đông trong năm 2005 này, vốn tăng lên gấp 4 lần so với 20 năm trước đây.
Trên trang web của ICCR mô tả tổ chức này như là “một tổ chức của 275 học viện của những người đầu tư có nhiều tôn giáo khác nhau.” Các thành viên áp lực các công ty “phải chịu trách nhiệm về xã hội và môi trường.” Tổng trị giá của các cổ đông trực thuộc tổ chức này lên đến gần 110 tỉ Mỹ Kim.
Bản báo cáo hằng năm của ICCR trong năm 2003-2004 ghi nhận rằng: có rất nhiều vấn đề đa dạng mà tổ chức này đang quan tâm tới, từ việc quản lý công ty đến việc làm ấm lại địa cầu, những phỏng đoán về tài chánh, nhân quyền và tính bạo lực thể hiện qua các chò trơi điện tử.
Những Nguyên Tắc Về Luân Lý
Hàng loạt các vần đề tế nhị vốn gây ra nhiều dư luận xôn xao. Tuy nhiên, điểm mấu chốt chính là -những người đầu tư nên chú trọng vào những nguyên tắc về đạo đức và luân lý học khi quyết định đầu tư tiền của của họ vào nơi đâu - thì đó là điểm quan trọng nhất.
Theo như Bản Trích Yếu về Học Thuyết Xã Hội của Giáo Hội (Compendium of the Social Doctrine of the Church) giải thích rằng, những giảng dạy về xã hội của Giáo Hội Công Giáo đánh giá cao vai trò của kinh doanh và thị trường kinh tế (Số 334-335). Bản Trích Yếu cũng bảo vệ vai trò của các thị trường tài chánh, bằng việc quan sát rằng những đầu tư lớn cần thiết trong một nền kinh tế hiện đại sẽ không thể nào thực hiện được mà không có các thị trường vốn nhằm trực tiếp tiết kiệm để thúc đẩy sự phát triển kinh tế (Số 368).
Nhưng Bản Trích Yếu cũng còn ghi nhận rằng các doanh nghiệp giữ một vai trò rộng lớn và phải chịu trách nhiệm năng nề trong nền kinh tế ngày nay. “Vì sự gia tăng phức tạp về các hoạt động kinh doanh, những quyết định của các công ty nhằm tạo ra những ảnh hưởng hổ tương đáng kể, trên bình diện kinh tế lẫn xã hội.” (Số 344).
Điều đó có nghĩa là, những người kinh doanh phải chịu trách nhiệm về các vấn đề luân lý có liên quan đến trong hoạt động kinh doanh của họ. Bản Trích Yếu cũng còn thêm rằng: Công chúng cũng đóng một vai trò nào đó bằng việc quyết định đâu là nơi để đặt nguồn tài chánh của họ vào. Điều này có nghĩa là cần phải có một quyết định sáng suốt có liên quan đến việc đầu tư của riêng mình (Số 358).
Bản Trích Yếu chỉ ra rằng quyết định nơi đâu để đặt tiền của của mình luôn là một sự chọn lựa mang tính văn hóa và luân lý đạo đức, như Đức Cố Giáo Hoàng Gioan Phaolô Đệ Nhị đã viết trong Hiến Chế của Ngài có tên là “Centesimus Annus.” Việc đầu tư tiền của theo đúng với các giá trị luân lý và đạo đức, chính là điểm quan trọng mà những người đầu tư ngày nay cần phải lưu tâm đặc biệt tới.
Những Quỹ Phù Hợp Với Lương Tâm Công Giáo
Những công ty sau đưa ra những chọn lựa về đầu tư phù hợp với những nguyên tắc Công Giáo. Muốn biết thêm những chi tiết về những công ty này, mời Quý vị hãy gọi điện thoại trực tiếp hay vào trang web của những công ty đó:
Quỹ Ave Maria Catholic Values (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là AVEMX)
Số điện thoại: 1-866-283-6274
Trang web: www.avemariafund.com
Quỹ Aquinas Small-Cap (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là AQBLX)
Số điện thoại: 1-800-423-6369
Trang web: www.aquinasfunds.com
Quỹ Aquinas Growth (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là AQEGX)
Số điện thoại: 1-800-423-6369
Trang web: www.aquinasfunds.com
Quỹ Aquinas Value (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là AQEIX)
Số điện thoại: 1-800-423-6369
Trang web: www.aquinasfunds.com
Quỹ Aquinas Fixed-Income (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là AQFIX)
Số điện thoại: 1-800-423-6369
Trang web: www.aquinasfunds.com
Quỹ Catholic Equity Funds (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là CTHQX)
Số điện thoại: 1-877-222-2402
Trang web: www.catholicknights.com
Những Quỹ Tương Hỗ (Mutual Funds) Khác Dựa Theo Những Tiêu Chuẩn Xã Hội
Quỹ Domini Social Equity (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là DSEFX)
Số điện thoại: 1-800-762-6814
Trang web: www.domini.com
Quỹ Calvert Social Investment Equity (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là CSIEX)
Số điện thoại: 1-800-368-2748
Trang web: www.calvert.com
Quỹ Pax World Growth (chỉ số viết tắt trên thị trường chứng khoáng là PXWGX)
Số điện thoại: 1-800-767-1729
Trang web: www.paxfunds.com